4. Макроэкономическое равновесие: сущность, механизм достижения

Находясь в непрерывном движении, любая экономическая система стремится к установлению равновесного положения, т.е. к состоянию внутренней устойчивости своих основных элементов и функций, выражающейся, прежде всего, в сбалансированности производства, потребления, сбережения и инвестиций.

Стремление к равновесию встречает противодействие внутренних и внешних факторов, что проявляется в периодически повторяющихся спадах и кризисах, безработице и инфляции. Анализ путей достижения равновесия необходим для обоснования рациональной экономической политики. Эффективное распределение и использование ресурсов, бесперебойно функционирующее производство, позволяет подняться на наиболее высокую ступень общественного развития.

4.1. Макроэкономическая сбалансированность производства

Проблема сбалансированности производства и его устойчивое развитие является одной из центральных в экономической теории и народнохозяйственной практике. При этом важнейшим становится выяснение: обладает ли рыночный механизм, предоставленный "самому себе", способностью обеспечить равенство совокупного спроса и совокупного предложения при полной занятости? Классическая школа дает положительный ответ на вопрос, кейнсианцы же доказывают, что для достижения поставленной цели необходимо активное вмешательство государства. Марксистская теория в принципе отрицательно относится к самой возможности установления равновесия в условиях частной собственности на средства производства.

Макроэкономическое равновесие - сложный, многогранный процесс, в котором сочетается взаимодействие рыночных и государственных механизмов хозяйствования. Здесь важна сбалансированность таких составляющих элементов общественного воспроизводства как потребление, сбережения, инвестиции и их обобщающих величин - совокупного спроса и совокупного предложения.

Первостепенной важности вклад в исследование проблемы принадлежит выдающемуся английскому экономисту Дж.М. Кейнсу.

Дж.М. Кейнс впервые посмотрел на макроэкономическую нестабильность не как на временное отклонение, а состояние развития рыночной системы, как на ее неотъемлемую черту. Отсюда был совершенно закономерен вывод - рыночную экономику необходимо регулировать, точнее рыночной системе следует помогать поддерживать равновесие на макроуровне, а сделать это может государство, которое само является не только крупным производителем и потребителем, но способным посредством кредитно-финансового механизма (бюджет, налоги, процентные ставки и т.д.) воздействовать на достижение определённой сбалансированности между основными хозяйствующими компонентами.

Прежде всего, целесообразно достижение сбалансированности между потреблением - сбережениями - инвестициями.

Потребление - это использование произведённых в текущем году товаров и услуг с целью удовлетворения повседневных потребностей. Если за год производится больше, чем необходимо для простого воспроизводства, то осуществляются сбережения и накопление. Сбережения - часть личных доходов, отложенных с целью удовлетворения будущих потребностей ("отложенный спрос"). Накопление - использование части созданного продукта на расширение производства.

Для общества важно знать движение и взаимодействие потребления, сбережения, инвестиций. Следует выяснить сколько можно и целесообразно расходовать на потребление и сбережение из каждой единицы получаемого дохода. Экономисты настолько заинтересованы в этих параметрах, что дали им специальные определения "предельная склонность к потреблению", "предельная склонность к сбережениям".

Потребление и сбережения

Исследуя проблему, Дж.М. Кейнс сформулировал основной психологический закон потребления, состоящий в том, что "люди склонны, как правило, увеличивать свое потребление с ростом дохода, но не в той мере, в какой растет доход"1.

Если общий объем дохода возрастает, то очевидно часть прироста направляется на потребление, а другая - на сбережение. Поскольку третьего быть не может, то сумма изменения потребления и сбережения должна обязательно быть равна изменению дохода, т.е. C+S=Y, тогда , где c - потребление; s- сбережения; y- общий доход.

Данные положения можно изобразить графически.

Рис. 4.1. Кривая взаимосвязи чистого дохода и потребления

Рис. 4.1. Кривая взаимосвязи чистого дохода и потребления

На оси абсцисс (ОЕ1) откладывается чистый доход (после уплаты налогов). На оси ординат (ОД) - расходы на потребление. Если бы величина расходов в точности соответствовала величине дохода, то это отражала бы любая точка, лежащая на прямой ОЕ2, приведенной под углом 450. В действительности только часть доходов расходуется на потребление, место пересечения линии ОЕ2 и кривой потребления О1Е0 в точке В (доход 4000) означает уровень нулевого сбережения. При доходе 7000 ситуация складывается следующим образом: отрезок Е1Е0 показывает размеры потребления, а отрезок Е0Е2 - величину сбережения. Равновесие семейных бюджетов наблюдается в точке В, так как только здесь достигнуто равенство доходов и расходов.

Сбережения и инвестиции.

Следующий этап выяснения равновесия: соотношения между инвестициями и сбережениями (модель "JS").

Уровень инвестиций оказывает существенное воздействие на воспроизводственный процесс: от его динамики зависит множество макрокорпораций в национальной экономике.

Инвестиции (капиталовложения) в общественных масштабах определяют процесс расширенного воспроизводства. Производственное и непроизводственное строительство, создание новых рабочих мест зависит от масштабов инвестирования.

Источником инвестиций служат сбережения.

Номинальный объём рублёвых вкладов физических лиц в коммерческих банках в 1999 году достиг 160 млрд. рублей. По данным Центробанка объём вкладов физических лиц во всех кредитных учреждениях России составляет 232,2 млрд. рублей, при этом 69% составили рублёвые депозиты, 31% - валютные. В Сбербанке сконцентрировано около 855 всех денег, которые население доверело банкам страны. В целом на 1 января 1999 года инвестиционный портфель СБ составил 5,7 млрд. рублей и 348 млн. долларов США. Таковы современные объёмы сбережений населения.

Сложность проблемы заключается в том, что сбережения осуществляются одними хозяйствующими субъектами, а инвестиции могут производить совсем другие группы людей. Источником накоплений становятся не только домашние хозяйства, но накопления промышленных, сельскохозяйственных и других предприятий. Здесь "сберегатель" и "инвестор" совпадают. Процесс инвестирования зависит от ожидаемой нормы прибыли и банковского процента, альтернативных возможностей капиталовложений. Графически взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями выглядит следующим образом.

Рис. 4.2. Взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями

Рис. 4.2. Взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями

На рисунке представлена иллюстрация положения равновесия между сбережениями и инвестициями: кривая JJ - инвестиции, кривая SS - сбережения; на оси ординат - значение нормы процента (r) ; на оси абсцисс - сбережения и инвестиции. Очевидно, что инвестиции есть функция нормы процента: J=J(r) , причём функция убывающая: чем выше уровень процентной ставки, тем ниже уровень инвестиций.

Сбережения также есть функция (но уже возрастающая) нормы процента (S=S(r)). Уровень процента равный r0 обеспечивает равенство сбережений и инвестиций в масштабе всей экономики, уровни r1 и r2 - отклонения от этого состояния.

Важнейшие макроэкономические пропорции, отражающие взаимодействие инвестиций, сбережений и дохода, представляются формулой: Y=C+J, т.е. национальный доход равен сумме расходов на потребление (C) и инвестиций (J). При этом потребление есть функция дохода, т.е. C=C(y). С другой стороны, произведенный национальный доход можно представить как Y=C+S, где S(сбережения) также является функцией дохода. Поэтому если C+J=C+S, то J=S.

Взаимосвязь между инвестициями, сбережениями, нормой процента и национальными доходами графически можно выразить в модели "JS".

Рис. 4.3. Кривая JS

Рис. 4.3. Кривая JS

Высокая норма процента r1 приводит к уменьшению инвестиций J1 , чему соответствует и меньшая величина сбережений S1, равным образом и меньшая величина дохода Y1. Эти изменения фокусируются в точке JS1. Соответственно, снижение нормы процента до r0 приводит к увеличению инвестиций и росту национального дохода (с Y1 до Y0). Состояние экономики выражается точкой JS0. Следовательно, кривая JS показывает динамику инвестиций и сбережений, ибо исходит из положения равновесия J=S. Сама же модель JS при этом равновесие показывает взаимосвязь между нормой процента и производством национального дохода.

Построение кривой JS имеет существенное значение для понимания проблем макроэкономического равновесия, ибо она отражает процессы, происходящие на реальном рынке. Рассмотренные взаимосвязи позволяют сделать вывод, что только сбалансированное распределение национального дохода на его составные части (потребление - сбережения - инвестиции) позволяют обеспечить полную занятость и нормально осуществлять воспроизводственный процесс. Рассмотренное также подтверждают истину, что рациональная государственная процентная (и в целом денежная) политика способствует достижению рыночного равновесия.

*1) Дж.М. Кейнс "Общая теория занятости, процента и денег" М., 1978. С.90.

4.2. Достижение сбалансированности между совокупным спросом и совокупным предложением

Макроэкономическое равновесие реально может быть достигнуто при сбалансированности совокупного спроса и совокупного предложения.

Совокупный спрос: ценовые и неценовые факторы воздействия.

Совокупный спрос - модель, представленная в виде графика, показывающая различные величины товаров и услуг, т.е. реальный объем национального производства, который отдельные потребители, предприятия и государство готовы приобрести при данных ценах.

На рынке встречаются не два контрагента (микроэкономический анализ) - продавец и покупатель, а множество продавцов и покупателей. Речь идет не об индивидуальном спросе и индивидуальном предложении, а совокупном спросе и совокупном предложении (макроэкономический анализ).

Проблема индивидуального спроса и предложения - задача частная, затрагивающая интересы отдельных хозяйствующих субъектов рынка, тогда как совокупный спрос и совокупное предложение выражают интересы общества в целом. Когда совокупное предложение превышает совокупный спрос происходит затоваривание, кризисы перепроизводства, банкротство предприятий, безработица. Если же совокупный спрос превышает совокупное предложение возникают такие негативные экономические явления как дефицит, рост цен, инфляция. Только равновесное состояние этих показателей обеспечивают экономический рост и повышение жизненного уровня.

Совокупный спрос выступает не потребностью отдельного покупателя на данный конкретный товар, а в виде агрегированного платежеспособного спроса, обеспеченного доходами и соответствующей денежной массой. В национальном масштабе на стороне спроса находятся домашние хозяйства, фирмы, государство.

Совокупный спрос прежде всего, складывается из потребительского и инвестиционного спроса (на спрос также оказывают влияние государство и экспортно-импортные операции). Потребительский спрос зависит от получаемого дохода. Взаимосвязь между потреблением и получаемым доходом отображается функцией потребления. Мы будем близки к реальности, если допустим, что объём потребления возрастает пропорционально доходу, тогда C=C+CY, C>0, где C - потребление, Y - доход, равный стоимости произведённого чистого продукта. Коэффициент "C" называется предельной склонностью к потреблению. Он показывает, какая доля прироста дохода расходуется на потребление. Помимо потребительского, второй компонентой совокупного спроса выступает инвестиционный спрос, задаваемый функцией инвестиций (J). Функция показывает размер инвестиционного спроса в зависимости от значения других макроэкономических переменных (потребления и сбережения).

Как на отдельный товар, так и на совокупный спрос определяющее воздействие оказывает уровень цен. Кривая совокупного спроса отклоняется вправо и вниз, т.е. проявляется обратная зависимость между ценами и спросом: чем ниже уровень цен, тем в большей степени возрастает совокупный спрос. Здесь возникает новая проблема, не имевшая, в принципе, значения при изучении индивидуального спроса - воздействие неценовых факторов, а именно: эффект процентной ставки, богатства, импортных закупок.

Эффект процентной ставки предполагает, что траектория кривой совокупного спроса определяется воздействием изменяющегося уровня цен на процентную ставку, следовательно, на потребительские расходы и инвестиции. Рост процентной ставки увеличивает сбережения и тем самым уменьшает совокупный спрос.

Второй причиной, определяющей нисходящую траекторию кривой, становится эффект богатства. Дело в том, что при более высоком уровне цен реальная стоимость или покупательная способность накопленных финансовых активов, находящихся у населения, уменьшается. Население станет беднее, поэтому сократятся и расходы.

При повышении уровня цен эффект импортных закупок приводит к уменьшению совокупного спроса на отечественные товары.

На совокупный спрос оказывают воздействие ожидания потребителей, которые зависят от прогнозирования доходов. При прогнозировании их возрастания расходы (спрос) может увеличиваться. Ожидание инфляции может также привести к росту совокупного спроса.

Совокупное предложение: ценовые и неценовые факторы воздействия.

Совокупное предложение обусловлено объёмом выпуска продукции, которую производители представляют обществу при обычных ценах. Предприниматели стремятся достигнуть потенциально возможного объёма производства. В целом совокупное предложение определяется размерами производственных затрат (труд и капитал среди них наиболее важны) и производительностью, которые эти затраты приносят.

Совокупное предложение - модель, показывающая уровень реального объёма производства при каждом возможном изменении цен. Более высокие цены стимулируют производство дополнительного количества товаров и услуг и их предложения на рынке. Напротив, низкие цены вызывают сокращение производства. Поэтому если кривая спроса обратная или отрицательная, то кривая предложения выражает прямую зависимость между уровнем цен и объёмом национального продукта.

В процессе макроэкономического анализа совокупного предложения большинство экономистов пришли к выводу, что кривая совокупного предложения состоит из трёх отрезков:

  • горизонтального (кейнсианского) - BC;
  • промежуточного, отклоняющегося вверх - CD;
  • классического (вертикального) - DE.

Рис. 4.4. Кривая совокупного предложения

Рис. 4.4. Кривая совокупного предложения

Отрезок ВС (горизонтальный) назван кейнсианским, ибо он характеризует предложение при неизменных ценах, следовательно, недоиспользовании общественных ресурсов, прежде всего, трудовых. На графике видно, что возможный объём производства OQF , а кейнсианский отрезок выражает объём предложения OQ. Спрос не увеличивается, цены не растут. Постепенно, как это показал анализ циклического развития, производство выходит из депрессивного состояния. Происходит обновление производственного потенциала, увеличивается занятость. Доходы и цены начинают расти. Увеличение спроса положительно воздействует на предложение.

На промежуточном (восходящем) отрезке QQF увеличение объёма производства происходит при росте цен.

Классический (вертикальный) отрезок рассматривается классической экономической наукой, в соответствии со взглядами которой сам рынок формирует механизм, способствующий росту производства и предложения. Здесь цены растут до установления равновесия между предложением и спросом.

Как на совокупный спрос, так и на совокупное предложение оказывают воздействие неценовые факторы:

  • изменения цен на ресурсы (земля, труд, капитал);
  • изменения в производительности;
  • изменения правовых норм (налоговая политика, субсидии, экспортно-импортная политика и др.).

Некоторые из них способствуют росту, другие уменьшению совокупного предложения.

Макроэкономическое равновесие совокупного спроса и совокупного предложения.

Соотношение совокупного спроса и совокупного предложения (AD - AS) дают величину национального дохода при данном уровне цен, а в целом равновесие на уровне общества. Доходы и расходы в обществе совпадают, национальный доход равен потреблению и инвестициям (рис.4.5).

Рассмотренные вопросы позволяют сделать некоторые выводы о возможности достижения макроэкономического равновесия:

  • есть основания полагать, что рыночный механизм не обеспечивает полностью устойчивого соответствия между инвестиционным спросом и предложением капитала, без поддержания которого рыночная система успешно функционировать не может. Здесь необходима активная роль государства;
  • для достижения равновесия предполагается воздействие неценовых факторов, на которые оказывает непосредственное влияние экономическая политика современного государства.

Рис. 4.5. Макроэкономическое равновесие совокупного спроса (AD) и совокупного предложения (AS)

Рис. 4.5. Макроэкономическое равновесие совокупного спроса (AD) и совокупного предложения (AS)

Динамизм экономических процессов, усиливающийся научно-технический прогресс, вносит существенные изменения в понятие сбалансированности. Эффективно развивающаяся экономика не та, которая лишена диспропорций, а та, которая мобильно перестраивается на их ликвидацию, обеспечивая себе условия для дальнейшего сбалансированного роста.

Тест 4: Макроэкономическое равновесие. Совокупный спрос и совокупное предложение.

  1. Предельная склонность к потреблению - это:
    1. Отношение совокупного потребления к совокупному доходу.
    2. Изменение в потребительских расходах, вызванное изменением дохода.
    3. Кривая, которая характеризует величину потребительских расходов при данном уровне дохода.
    4. Отношение прироста потребительских расходов на единицу прироста располагаемого дохода.
    5. Все предыдущие ответы неверны.
  2. Связь между предельной склонностью к потреблению и к сбережению выражается в том, что:
    1. Их сумма равна 1.
    2. Отношение между ними характеризует среднюю склонность к потреблению.
    3. Их сумма равна располагаемому доходу, так как он делится на потребление и сбережение.
    4. Точка на кривой, в которой они равны, соответствует пороговому уровню дохода.
    5. Их сумма равна нулю.
  3. "Индивидуальные сбережения" как термин, используемый в системе национальных счетов, означает:
    1. Общую сумму всех активов семьи.
    2. Доход, полученный за какой-то период и не использованный на потребление.
    3. Общую сумму всех активов семьи за вычетом суммы обязательств.
    4. Доход, полученный за определённый период и используемый только на покупку ценных бумаг или помещённый в банк.
    5. Доход, полученный за какой-то период, и не использованный ни на потребление, ни на покупку ценных бумаг, а также не помещённый в банк.
  4. Если люди не тратят весь свой доход на потребление и помещают неизрасходованную сумму в банк, то можно сказать (используя терминологию национального счёта дохода и продукта), что они:
    1. Сберегают, но не инвестируют.
    2. Инвестируют, но не сберегают.
    3. Не сберегают и не инвестируют.
    4. И сберегают, и инвестируют.
    5. Сберегают, но не инвестируют часть сбережений, которая используется для покупки ценных бумаг.
  5. Что из перечисленного относится к понятию "инвестиции" в системе национальных счетов:
    1. Любая покупка облигации.
    2. Любое количество накопленного дохода, которые не направляется на сбережение.
    3. Любая покупка акций.
    4. Все предыдущие ответы неверны.
    5. Ответы 1, 2 и 3 верны.
  6. Дж. Кейнс утверждает, что объём потребительских расходов в стране зависит прежде всего:
    1. От местожительства потребителя.
    2. От возраста членов семьи.
    3. От темпа прироста предложения денег.
    4. От уровня национального дохода.
    5. От уровня располагаемого дохода.
  7. На объём инвестиций оказывает влияние:
    1. Уровень процентной ставки.
    2. Оптимистические или пессимистические ожидания предпринимателей.
    3. Уровень технологических изменений.
    4. Уровень загруженности производственного оборудования.
    5. Все предыдущие ответы верны.
  8. Закон спроса - это модель экономики, в которой:
    1. Цена спроса диктует величину предложения.
    2. Цена предложения диктует величину спроса.
    3. Величина спроса диктует цену предложения.
    4. Величина предложения диктует цену спроса.
  9. Закон спроса характеризует:
    1. Прямую зависимость динамики величины предложения от динамики цены.
    2. Обратную зависимость динамики величины предложения от динамики цены.
    3. Прямую зависимость динамики цены от динамики величины предложения.
    4. Обратную зависимость динамики цены от динамики величины предложения.
  10. Уменьшение величины предложения имеет непосредственным следствием:
    1. Уменьшение спроса.
    2. Стабилизацию спроса.
    3. Увеличение величины спроса.
    4. Рост цены.
  11. Сдвиг кривой совокупного спроса вправо не может отражать:
    1. Повышение уровня цен и реального объёма ВНП одновременно.
    2. Повышение уровня цен при отсутствии роста реального объёма ВНП.
    3. Рост реального объёма ВНП при отсутствии повышения цен.
    4. Повышение уровня цен и падение реального ВНП одновременно.
    5. Все предыдущие ответы неверны.
  12. Если уровень цен растёт, а производство падает, то это вызвано:
    1. Смещением кривой совокупного спроса вправо.
    2. Смещением кривой уровня совокупного спроса влево.
    3. Смещением кривой совокупного предложения влево.
    4. Смещением кривой совокупного предложения вправо.
    5. Все предыдущие ответы неверны.
  13. Кривая совокупного спроса повышается, если:
    1. Падает уровень цен.
    2. Растёт уровень цен.
    3. Увеличиваются избыточные производственные мощности.
    4. Снижается валютный курс национальной денежной единицы.
    5. Все предыдущие ответы неверны.
  14. Если цены на импортные товары выросли, то наиболее вероятно, что это вызвано:
    1. Сокращением совокупного предложения.
    2. Ростом совокупного предложения.
    3. Ростом совокупного спроса.
    4. Падением совокупного спроса.
    5. Все предыдущие ответы неверны.
  15. Если налоги на предпринимательство растут, то:
    1. Совокупный спрос сокращается, а объём совокупного предложения не меняется.
    2. Совокупное предложение сокращается, а объём совокупного спроса не меняется.
    3. Сокращается совокупное предложение и совокупный спрос.
    4. Растут совокупное предложение и совокупный спрос.
    5. Все предыдущие ответы верны.

Вопросы для самосконтроля знаний

  1. Что такое совокупный спрос и совокупное предложение? В чём отличие данных понятий от индивидуального спроса и индивидуального предложения?
  2. К каким макроэкономическим последствиям приводит несоответствие совокупного спроса и совокупного предложения?
  3. Объясните движение кривых совокупного предложения и совокупного спроса в зависимости от изменения ценовых факторов.
  4. Объясните понятия "предельная склонность к потреблению" и "предельная склонность к накоплению".
  5. В чём состоит суть "основного психологического закона потребления", сформулированного Дж. Кейнсом?
  6. Какие неценовые факторы влияют на совокупный спрос?
  7. Какие неценовые факторы оказывают воздействие на совокупное предложение?
  8. Какими методами государство влияет на изменение данных макроэкономических величин?
  9. Изобразите графически равновесие совокупного спроса и совокупного предложения.
  10. Обязательно ли вмешательство государства для достижения макроэкономической стабильности между совокупным спросом и совокупным предложением?

Задачи и Упражнения

  1. Возможна ли ситуация, при которой совокупные расходы населения будут превышать их доходы? Если доходы превышают расходы, как это отражается на совокупном спросе?
  2. Какое влияние на совокупный спрос и совокупное предложение окажут следующие факторы: отпуск цен на нефть; сокращение экспорта нефти на производство; снижение мировых цен на жидкое топливо и цветные металлы; изменение структуры потребительского спроса: увеличение доли продовольственных товаров и сокращение удельного веса промышленных товаров; изменение (снижение) курса рубля по отношению к доллару.
  3. На приведённом рисунке приведены три кривые совокупного спроса и две кривые совокупного предложения:
    1. - как изменится совокупное предложение, если кривая AS1 в положении AS2 повлияет на уровень цен и реальный объём ВНП при каждом уровне совокупного спроса (AD1, AD2, AD3);
    2. - если кривая AS2 смещается в положение AS1, то как изменится: (1) совокупное предложение, (2) уровень цен, (3) реальный объём ВНП при каждом уровне совокупного спроса (AD1, AD2, AD3)?

    Рис. 4.6. Кривые совокупного спроса и совокупного предложения

    Рис. 4.6. Кривые совокупного спроса и совокупного предложения

  4. Если ВНП увеличится на 6%, а совокупный доход на 3% к каким последствиям это должно привести? Что произойдёт, если, напротив, ВНП вырастет на 3%, а совокупный доход на 6%?

Совокупный спрос и совокупное предложение

Кривая совокупного спроса Указывает на реальный объём национального производства, который общество готово приобрести при различных уровнях цен.
Кривая совокупного предложения Показывает реальный объем национального производства, который может быть достигнут при различных уровнях цен.

Совокупный спрос

АД = С + j + G + Xn
где:
АД - совокупный спрос,
С - потребительские товары (домашние хозяйства),
j - инвестиционные товары (фирмы),
G - государственные закупки,
Xn - чистый экспорт.

Неценовые факторы совокупного спроса

Факторы (-) Факторы (+)
1. Рост процентной ставки - Рост государственных доходов +
2. Эффект богатства - Ожидание инфляционной волны +
3. Эффект импортных закупок - Снижение валютного курса денег (рост экспорта) +
Рост богатства в зарубежных странах +

Рис. 4.7. Кривая совокупного предложения

Рис. 4.7. Кривая совокупного предложения

Реальный объем производства

Горизонтальный (кейсианский) Изменяется национальный продукт, но уровень остается прежним.
Вертикальный (классический) Национальный продукт остаётся постоянным (полная занятость)
Восходящий (промежуточный) Изменяется реальный объём производства и уровень цен

Рис. 4.8. Неценовые факторы совокупного предложения

Рис. 4.8. Неценовые факторы совокупного предложения

Экономическая теория


*****
© Банк лекций Siblec.ru
Формальные, технические, естественные, общественные, гуманитарные, и другие науки.